全市贵金属和宝石从业机构：

贵金属、宝石具备价值高、易变现、流通性强的特点，已成为电信网络诈骗、网络赌博等违法犯罪团伙转移赃款、洗白非法资金的重要渠道。多地已侦破多起利用黄金珠宝代购、回收回购实施洗钱销赃的案件，部分商户因未落实反洗钱要求沦为犯罪帮凶，面临行政处罚、刑事追责与品牌声誉受损多重风险。为筑牢行业风控防线，切实守护群众财产安全，常德市公安局、中国人民银行常德市分行郑重提示全体从业机构：

一、警惕异常交易特征，识别风险陷阱

（一）刻意隐匿个人身份。

交易人员全程佩戴口罩、帽子、墨镜遮挡面部特征，拒绝出示有效身份证件配合实名登记，冒用他人身份信息，提供虚假手机号、住址等登记信息。

（二）消费行为违背常理。

消费过程不议价、不索要票据、不挑选款式，只关注货品克重总额；频繁接听外来电话、听从远端人员指令，神色慌张急于办结交易；拒绝当面取货，执意邮寄至异地地址，回避说明购买用途。

（三）交易与身份明显不符。

未成年人、无稳定收入来源的老年人，无合理理由一次性大额购入贵金属；同一人员短期内反复多次办理高价货品回收变现业务。

（四）回收回购来源存疑。

交易人员前来回收的贵金属无正规购买票据，商品钢印、编码被刻意损毁，无法说明货品合法来源，不关心回收报价，只要求最快速度回款变现。

二、压实主体合规义务，严守经营底线

（一）常态开展内部宣传教育。

组织全体员工常态化学习《中华人民共和国反洗钱法》《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》等相关法律法规，在经营场所张贴风险提示标语。主动对进店客户开展风险提示，告知大额购金、陌生代付存在的风险，从源头防范违法交易。

（二）从严落实客户尽职调查。

严禁为身份存疑、资金来源不明的客户提供销售、回收、典当等服务。客户单笔或单日累计现金交易金额达10万元及以上，或是有合理依据怀疑客户交易涉嫌洗钱、恐怖融资活动，或是对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存疑的，应当在交易开始前或者交易结束前完成客户尽职调查，识别并核实客户身份，完整登记客户姓名、联系电话、有效身份证件种类、号码、有效期等基础信息，妥善保存客户身份资料和交易记录，保存期限不得少于10年。

（三）依规报送大额可疑交易。

发生单笔/单日累计现金交易满10万元及等值外币业务，应当在交易发生起5个工作日内向中国人民银行常德市分行报送大额交易报告。无论交易金额大小，只要有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱等犯罪活动相关的，应当及时向中国人民银行常德市分行报送可疑交易报告，同步留存监控录像、聊天记录、付款凭证、快递单据等证据，必要时直接拨打96110举报线索。

三、明晰法律法规红线，恪守从业准则

（一）行政责任。

根据《中华人民共和国反洗钱法》相关规定，特定非金融机构违反反洗钱相关规定的，由有关特定非金融机构主管部门责令限期改正；情节较重的，给予警告或者处五万元以下罚款；情节严重或者逾期未改正的，处五万元以上五十万元以下罚款；对有关负责人，可以给予警告或者处五万元以下罚款。

（二）刑事责任。

根据《中华人民共和国刑法》相关条款，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

个人犯洗钱罪的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。单位犯洗钱罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

反洗钱是全社会法定责任，请各贵金属和宝石行业从业者提高风险意识，严守合规底线。如在经营中发现可疑人员、可疑线索，欢迎随时向中国人民银行常德市分行反洗钱部门、属地派出所反馈。

感谢您对反洗钱工作的大力支持和积极配合！

                                                                                                                                                        常德市公安局

                                                                                                                                              中国人民银行常德市分行

                                                                                                                                                          2026年7月3日